北京银行理财中心采用客户经理制度进行客户管理，以对客户直接管理替代通过帐户管理对客户的间接管理，以延伸的经营活动替

　　理财中心业务系统按照系统使用人员的角色可以划分为：客户经理工作平台、理财主管工作平台、理财专家工作平台、业务主管工作平台、客户一站式服务平台（暂不开发）六部分。和勤商业智能功能强大的PORTAL为以上各个平台提供了良好的操作实现。

　　北京银行理财中心系统从业务上包含以下模块：理财方案规划模块、信息服务功能模块、业务管理功能模块。其中：

理财方案规划模块：

　　本模块主要提供以下三个方面的方案规划：综合投资方案规划、消费信贷方案规划、客户保障方案规划，包括十余种理财方案规划设计模型。

　　综合投资方案规划中，系统自动分析客户需求，在保证投资风险度不高于客户风险承受能力的前提下，计算出满足客户需求的最佳金融产品组合和投资比例，以帮助客户实现资产保值和增值的目标。

　　消费信贷方案规划根据客户的经济信息和客户的风险承受能力，系统自动提供客户的贷款方案和建议，并且向客户提供满足其具体意向的经销商信息。

　　保险综合目标规划模块集成了国内外理财专家经验和国内保险公司的成功经验，建立了客户保险需求分析模型，从养老、医疗、教育、意外伤害、人寿、车辆、财产7个方面综合分析客户的保险需求，帮助客户经理向客户营销银行代理的保险产品。

信息服务功能模块：

　　本模块是为理财中心的客户经理、管理人员和客户综合提供各种金融信息的信息服务模块，帮助客户经理、管理人员快速准确地找到需要的信息，并能够根据需要主动将信息发送给客户。同时，它还提供丰富的专家报告、专家问答、经验交流等功能，促进客户经理、管理人员和客户之间的相互学习，提升客户经理的业务水平。

　　为了方便快捷地实现信息共享，系统中采用了和勤商业智能产品，用于信息发布、管理和维护功能。这些工作可以由银行的业务经理或其它专门人员完成，需要首先使用PORTAL产品的频道管理功能建立信息频道，再使用上传信息功能，将信息发布到指定频道，客户经理就可以浏览到这些信息了。上传的信息可以是各种文件类型，如txt, doc, htm等等。

信息服务模块的主要功能包括：

　　· 金融知识

　　· 金融咨询

　　· 合作伙伴信息

　　· 专家报告

　　· 专家问答

　　· 经验交流

业务管理功能模块：

　　本模块是为理财中心客户经理和管理人员设计的管理模块，使用本模块，理财中心的管理人员可以方便地进行客户经理管理和考核、理财中心目标客户的管理、理财中心运营状况的统计分析；使用本模块，业务人员可以管理、配置理财中心运行的各项业务参数，系统管理人员可以方便地监控和管理系统运行状态。它的主要功能包括：

　　· VIP客户动态管理与维护

　　· 客户经理管理与考核

　　· 业务情况动态管理

　　· 理财业务统计分析

　　· 系统管理

　　在业务管理功能模块这一方面，和勤商业智能完善的平台结构帮助了北京银行开发了多个不同的应用来管理复杂的业务参数。

理财中心：
个性化界面：

在线数据分析：