方正奥德构建上海工行重点客户管理系统案例

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项目概况：

本系统建设之前，工行上海分行的客户业务数据分散在业务系统中，包括：个人金融、消费贷款、银行卡、住房贷款、电话银行等业务数据，缺少集中的应用系统完成当前或者历史客户数据的集

中存储，并对重点客户的业务数据进行统计分析，以采取针对性的营销策略。

重点客户管理系统是一个全行集中管理，以重点个人客户为对象，服务于客户经理的跨专业、跨地区的客户信息管理平台与市场营销平台。

本系统将综合收集个人金融、消费贷款、银行卡、住房贷款、电话银行的业务数据，建立工行重点客户管理流程和提供统计分析手段，并且为项目经理考核提供工具。

工行上海分行的大客户服务业务及客户经理制度的实施是本系统建设的动因和契机。

方正奥德在项目实施过程中，参与系统需求、架构设计和应用开发及验收的全部阶段。

方案设计：方正奥德和工行上海分行技术以及业务人员共同制定了如下的设计方案

1.系统目标：

（1）功能目标：

*    重点客户业务数据的自动采集

*    重点客户的产生规则定义，以及重点客户积分的计算

*    重点客户的维护及分配管理。

*    客户经理的管理及考核积分的计算

（2）.技术目标：

*    运行高效：针对本系统数据来源多、数据处理和考核指标计算复杂的特点，设计上保证系统高效运行。

*    灵活性：提供便捷的系统维护功能，如自定义各类业务品种的指标和指标公式，以适应业务发展的要求。

*    可扩展性：软硬件平台的良好扩展性能，满足技术、业务未来扩展的需要。

*    兼容性：可和个人理财业务及个人消费贷款系统共享同一系统平台。

*    可靠性：系统必须保证安全可靠和准确性。

2.模块体系结构

本系统共分为五个部分：数据处理模块、客户管理模块、客户经理考核模块、统计分析模块和系统管理模块。

具体说明如下：

（1）数据处理模块主要功能：

*    根据数据来源产生重点客户名单

*    大机客户信息号导入及处理

*    各系统客户基本信息导入及处理

*    各系统业务信息导入及处理

*    客户管理模块主要功能：

*    生成本系统重点客户名单

*    生成VVIP客户名单

*    VVIP客户的分级分配支行

*    重点客户及VVIP客户业务管理流程各项功能

（2）客户经理考核模块主要功能：

*  各单项指标灵活定义

*    指标计算后台处理

*    重点客户各单项指标、综合指标查询和统计

*    重点客户积分查询和统计

*    支行、客户经理考核指标查询和统计

*    支行、客户经理单项指标、综合指标查询和统计

（3）查询统计模块主要功能：

*    重点客户业务查询和统计

（4）系统维护模块主要功能：

*    系统控制信息的维护

3.重点客户管理系统运行效果

（1）重点客户管理系统实现了工行客户分群，制订规范量化了客户的贡献度计算方式。

（2）实现了客户经理的管理平台，为分行范围内的客户经理提供了重点客户分配、管理、及客户经理考核机制。

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