复旦天翼一卡通对公结算平台解决方案

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[原理:]   

      

本方案的目的是为了在学校内部各相关部门与财务处之间实现项目经费的实

时转账结算，从而在方便广大教师在校内使用项目经费的同时对项目开支进行实时控制，进一步提高我校的财务管理水平。

   

实施本方案后，任何持有财务处发放的经费卡的项目负责人或经办人，都可以在财务处指定的结算点通过刷卡方式进行项目经费转账支付，而无需支付现金后再到财务处报销。刷卡支付后，财务处实时扣减项目余额，待结算点定期到财务处进行结算时统一转入结算点的结算科目内。

实施本一卡通方案的优点主要有以下几点：

1) 实时扣款，减少差错，避免超支

   

由于结算操作采用联网的实时处理，避免了以往内部转账采用经费本签字方式中的差错以及由于时间延迟而导致超支的情况。

2) 简化操作，降低了对结算点收款人员的要求

   

由于项目的合法性以及项目与支出类型之间的关联关系由财务处专业人员指定规则，计算机联网实时审核，简化了结算点收款人员的工作流程，收款人员无须对学校的项目管理机制了解太多就可上岗。而在传统的方式中，收款人员需要对学校的项目管理机制有较深入的了解，能够分清楚哪些项目可以在哪些结算点支出。

3) 减少财务处记账出错项目的机会

   

由于财务处报销采用刷卡方式输入项目号，减少了以往手工输入方式项目号输入错误的机会。同时，项目报销时由报销人输入经费卡密码，认证通过后才继续，可以避免一些不必要的纠纷。

4) 提高财务服务质量，减少纠纷

   

通过为项目负责人提供校园网上的查询、Email对帐以及对经办人的联网授权等服务大大方便了项目负责人对项目经费的管理和监督。采用联网授权的方式代替原有的负责人签字机制，可以避免经办人伪造签字等情况的发生，减少不必要的纠纷。

5) 提高各类预算及项目的监督程度

   

对预算内项目、主管项目、分解项目等可提供实时的执行分析，进一步提高财务管理质量。

[基本概念:]

   

以下就方案内涉及的部分概念进行简单解释。

1) 经费卡

   

经费卡作为参与校园经费使用的个人的唯一标识，每张经费卡都设有一个使用密码，密码可以通过财务处的专门程序或通过校园网上的任意的“项目经费一卡通”终端进行修改。

经费卡可分为负责人卡、经办人卡和操作员卡。

负责人卡由学校内项目经费的项目负责人（如：部门领导、实验室主任、课题组负责人等）持有，一张负责人卡可以与一个或多个项目进行关联（即一个项目负责人同时负责多个项目时，只需办理一张卡）。

   

经办人卡由参与校园经费使用但不负责任何项目的人员（如：课题组年轻教师、由项目负责人指导博士、硕士生等）持有，经办人卡只有经项目负责人针对某个项目联网授权后才能够进行项目经费的刷卡转账支付，且授权时可以对授权范围进行限制。

操作员卡由“项目经费一卡通”各结算点的操作员持有，作为开启转账终端的钥匙。操作员卡不具备项目经费刷卡转账的功能。

2) 结算点及转账终端

   

校内的各部门或机构经财务处审核批准，同时在“项目经费一卡通”系统内注册后可以成为本系统的结算点。每个结算点在申请时同时应提供操作员的相关信息，由财务处统一制作和发放操作员卡。结算点操作员只有刷卡并通过联网密码认证后才可以操作转账终端。

   

每个结算点在注册登记时必须由财务处指定相关联的项目大类，对于未进行关联的项目大类内的项目，将不被该结算点接纳。例如：某专款类项目不可以用于吃饭，则在餐厅结算点的关联项目大类中把该专项大类去除。

 

[实现] 

   

“项目经费一卡通”系统的结构如图1所示。所有结算点的转账终端都联结在校园网上，安装专门的转账终端软件并配备读卡器、密码输入键盘等必要的辅助设备。转账终端还需配备打印机用以打印经费转账的凭条。财务处通过“经费卡转账前置机”与校园网通讯以保证内部数据的安全。转账前置机负责接受所有来自于校园网上各终端得操作请求（包括密码认证、转账、查询、授权等），把请求发送给后台服务机处理然后返回结果给终端，同时还通过防火墙的严格安全认证措施保护财务处的内部网络不被外界入侵。为节省开支，可以在现有的财务网上查询服务器上新开发一套经费转账代理软件，作为经费卡转账前置机使用。在财务处内部网络内配备一台经费卡转账后台服务机（可调拨一台普通PC机），安装经费转账后台服务软件，负责监控各转账终端得运行情况，具体处理各种操作请求。财务处前台的工作站需要配备读卡器及密码输入键盘供项目经费报销时使用，而在负责经费卡管理的科室则需安装经费卡管理软件负责处理如：结算点管理（结算点注册、项目大类关联等）、结算点操作员管理（发操作员卡等）、经费卡管理（发卡、项目关联、查询、挂失、注销等）、转账细目管理（转账细目查询、手工调整等）、转账凭证生成等相关业务。

工作流程中的各个环节介绍如下：

1) 经费卡申领

   

各项目负责人向财务处申领负责人卡以及必要的经办人卡，财务处根据项目负责人的申请制作经费卡，同时在“项目经费一卡通”系统内注册登记项目负责人的姓名、部门、联系电话、Email地址（供Email对帐时使用）等，并为负责人卡指定关联项目。每张经费卡设有初始密码，持卡人可以在财务处或通过联网终端修改经费卡密码。

2) 结算点开设

   

校内各相关部门或机构（如：图书馆、餐厅等）经财务处审核批准后，在“项目经费一卡通”系统内登记结算点的相关信息，由服务人员安装转账终端的软硬件后即可成为特约结算点。为了操作转账终端，财务处还需为每个结算点制作若干操作员卡供操作员开启转账终端使用。  

 

3) 刷卡转账支付

项目负责人持负责人卡可以直接到财务处报销或在各结算点的转账终端进行转账支付，经办人卡则只有经过项目负责人授权后才可以进行上述操作。

刷卡转账支付的具体流程图2所示： 

 

 

除上述日常操作外，结算点转账终端还提供其他一些功能如：修改密码、交易查询、取消交易等，完整的操作列表如下：

·转账终端签入

·修改操作员卡密码

·转账终端签出

·经费卡认证

·修改经费卡密码

·经费卡转账支付

·查询本转账终端当天的交易笔数和金额

·查询本转账终端当天的交易细目

·指定交易查询（根据交易输入的流水号和卡号，返回刚才发生 的交易信息）

·取消交易（根据交易输入的流水号和卡号，取消刚才发生的交易）

4) 结算点对帐及定期结算

   

结算点可以在每日下班前通过转帐终端查询当天交易的汇总及明细情况，与交易凭条进行核对。结算点可以定期或不定期的凭交易凭条到财务处进行统一结算，财务处对交易凭条审核并与“项目经费一卡通”系统内的数据进行核对无误后，由系统自动生成财务记账凭证，把资金划转到相应的结算科目。

5) 项目负责人联网授权

   

当项目负责人希望委托某个经办人代为办理报销、借款或转帐支付业务时，可以对经办人卡进行联网授权。在进行联网授权时，可以指定授权的类型、授权的对方部门（如：财务处、图书馆结算点）、授权使用经费的额度、授权有效期限等，还可以提供一段简短的文字说明供财务处或结算点财务人员参考。经办人持授权后的经办人卡可以到指定的部门办理业务。

联网授权可分为一次性授权和长期授权两种。一次性授权表示只委托该经办人办理指定的一笔业务，业务办理后授权自动失效，下次办理时再重新授权。例如：某导师同意用项目经费为其指导的研究生支付一笔论文发表版面费800元，则可采取一次性授权的方式。长期授权表示委托该经办人在一段时间内可以使用项目经费办理某些业务，被授权的经办人可以在授权期限内多次使用项目经费而不需要每次找负责人签字。例如：某导师同意其指导的研究生在2003年1月1日至2003年6月30日之间用项目经费在复印中心支付复印费，但总数不得超过500元。

6) 项目负责人对项目的监控

   

项目负责人可以通过校园网财务查询系统对项目的支出情况进行及时地监督和监控，也可以通过校园网上的Email账户定期接收财务处发送的电子对帐单。如果项目负责人对计算机操作不甚熟悉，也可以到财务处通过触摸屏进行查询（需在财务处办公楼安装触摸屏查询系统）。 

[一卡通设备:] 

一、 IC卡读写器

二、 手持式POS机

 

 

三. 凭条打印机

四、 数字摄像头 

  

 

文章来源于领测软件测试网 https://www.ltesting.net/