信雅达风险预警系统概述

发布: 2007-6-09 20:13 | 作者: seanhe | 来源: | 查看: 92次 | 进入软件测试论坛讨论

系统概述

随着各家商业银行前后台业务分离的改革，事后监督中心向监督中心的改革，迫切需要对前台业务从系统管理模块、业务风险模块、异常支付模块、信息分析模块实施即时监控的业务需求；从易发案件

的内部帐户和个人金融交易异动监测着手，加大监控力度。以会计业务为主要对象，以事后监督和OCR系统的数据源为基础，利用数据集市的技术采集到各种实时和非实时数据库，信雅达风险预警系统实现如下的目标：

根据不断完善的预警模型，结合各业务数据、帐户信息，对可能发生的风险或已发生的案件及时提示。

建立完善的金融风险预警体系。金融风险预警与决策支持系统能够将专家知识进行量化处理，并且形成不同层次的金融风险预警专家知识库，从而建立一个完善的金融风险预警体系。

为决策者提供科学决策的依据。通过建立金融风险预警专家知识库，建立以预警指标体系为中心的信息智能化处理平台，实现系统的可操作性，从而达到为决策者提供科学决策依据的目的。

系统结构

系统特点

大额和异常支付交易分析，提供了反洗钱监控有力的手段。

基于数据流和图像流，使得整个风险预警更加直观有效。

参数化、可视化的模型定制使得系统的风险模型灵活丰富。

数据集市技术使得系统实现方便、功能强大，提供了历史行为的追溯。

风险模型程序化，风险分析自动化。